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| ▶ HOME > 자격증안내 > 소비자재무설계사 |
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수행업무
소비자재무설계사는 금융관련 공·사기업체에서 소비자의 재무설계 및 관련 상담 업무를 수행합니다. 소비자의 장단기 재무목표에 따른 현금관리, 위험관리, 금융 및 부동산 투자 관리, 신용관리, 노후설계 등 개인 재무 전반에 걸친 업무를 함으로써 소비자의 재정적 복지를 증진시킵니다.
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검정응시자격 |
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4년제 대학 이상 또는 전문대 졸업(예정)자로 소비자학 관련 교과목 중 자격 검정별 필수과목 및 선택 교과목을 이수한 자로써 이수교과목은 개별 교과목 C이상, 전체 평균 B이상 인정함. |
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| 소비자재무설계사 등록민간자격 [등록번호 제2013-1515호] |
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교 과 목 |
대체인정교과목 |
필 수
(7과목 중
5과목 이수·
총14학점 이상) |
소비자재무설계* |
소비자재무론, 개인재무설계기초, 가계재무설계 등 |
| 소비자재무교육 |
금융소비자교육, 소비자경제교육, 소비자교육 등 |
| 소비자재무상담 |
신용상담, 금융상담, 소비자상담 등 |
| 가계경제 |
소비자경제론, 가정경제론 등 |
| 저축과 투자 |
가계투자와 자산관리, 소비자포트폴리오, 증권투자의 이해 등 ‘투자’관련 교과목 |
| 위험관리와 보험 |
소비자신용과 위험관리 등 ‘보험’ 관련 교과목 |
| 은퇴설계 |
노후설계 등 |
변경 전
필수교과 ** |
소비자조사법 |
연구방법론, 사회(복지)조사방법론 등 |
선 택
(2과목·
6학점 이상) |
소비자와 시장, 소비자조사법, 소비자법과 정책, 소비자정보,
소비자의사결정론, 가정자원관리, 금융소비자보호론, 금융시장과 소비자,
개인무설계 실습, 증권투자실무, 행동경제학, 세금설계, 금융법률기초,
미시경제학 등
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변경 전
선택교과 ** |
가정자원관리, 경제학, 생활설계론, 생활법률, 소비자재무상담,
소비자재무설계실습, 소비자법과 정책, 소비자금융, 소비자상담,
한국가계복지론, 회계원리 등
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이수교과목의 학점기준 : 개별교과목 C이상, 전체 평균 B이상 인정
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* 소비자재무설계 : 검정 교과목
** 변경 전 필수·선택교과의 소급적용
: 변경 전 기준으로 준비해온 응시자에 불이익이 없도록 14학번 학생까지 변경 전 교과목을
포함하여 현행과 함께 인정함.
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☞ 대체인정교과목과 선택과목은 자격증심의위원회에서 결정할 수 있음.
☞ 필수교과 중 5개 과목을 초과하여 이수한 과목은 선택과목으로 인정함.
☞ 2개 영역 이상의 결합과목은 2개 영역의 과목 중 한 과목을 선택하여 인정함.
(ex. 투자와 보험 → ‘저축과 투자’ 또는 ‘위험관리와 보험’ 중 한 과목을 선택하여 인정)
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| [기타] |
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교과목 명칭이 동일하지 아니하더라도 교과 내용이 동일하다고 인정받고자 하는 경우 본 협회에 동일과 목 심의를 요청하여야 함. (대체인정과목 신청 시 해당과목의 강의계획서 필첨)
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취득방법 |
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1) 구비 서류
(1) 자격증심사 신청서(협회 소정양식) *지도교수 추천 필수
(2) 성적증명서 (해당 과목에 *형광펜으로 체크)
(3) 증명사진 파일 : 자격명, 학교, 이름 기재하여 메일 제출(jpg, png 형식의 사진 파일)
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| 2) 접수방법 : 구비서류를 갖추어 각 대학의 소비자관련학과에 접수 |
3) 응시비용
2만원(자격요건 심사비, 검정 응시비)
(합격 후, 자격증 발급 4만원(자격증 제작 및 발급 제비용 포함))
우체국 012492-01-003064 / (사)한국소비자업무협회
* 환불절차 : 검정시행 전 10일까지 100% 환불, 10일 이내 50% 환불
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4) 시행절차
제출기한 내 구비서류 제출
- 구비서류 : 신청서(협회 소정양식) 1부(우송)
성적증명서 1부(우송)
증명사진 파일(메일 제출)
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자격조건 심사
- 필수·선택 교과목 이수 확인
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검정 응시
- 구비서류 : 수험표, 학생증(주민등록증), 필기도구
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검정출제기준 |
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1) 검정과목 : 소비자재무설계
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2) 출제유형 및 기준
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| 출제유형 : 5지선다형 객관식 |
단원명
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내용
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| 1장 소비자재무설계의 이해 |
1. 소비자재무설계 기초
2. 소비자재무설계 과정
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| 2장 자산관리 |
1. 현금관리
2. 소비자신용과 부채관리
3. 위험관리와 보험
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| 3장 자산의 증대 |
1. 투자의 기초
2. 금융투자
3. 부동산투자
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| 4장 자산의 배분과 이전 |
4. 은퇴설계
5. 상속설계
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3) 합격기준
100점 만점 기준 60점 이상 득점자를 합격으로 함.
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4) 교재
소비자재무설계사 자격증 시험요약집 (정가 10,000원/단체구매가 8,000원)
구매를 원하시는 회원은 먼저 학과로 연락하여 학과에서 구입이 가능한지 확인하시기 바랍니다.
개별 구매를 원하시면 아래의 양식에 맞추어 알려주십시오.
• 구매양식 : 이름/소속/연락처, 응시자격명칭, 수량, 주소(우편번호 포함), 입금 유무, 동의문구(교재 구매를 위해 상기 정보 수집에 동의함.)
• 송 부 처 : 협회 사무국(02-453-0605, kcop2012@naver.com)
• 기 타 : 배송료 무료
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진로 및 전망 |
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국민경제 수준향상과 더불어 예기치 못한 경제위기 등은 전문적 자산관리 서비스뿐만 아니라 인구고령화에 따라 전문적 재무설계 서비스에 대한 소비자 관심이 증가하고 있습니다. 소비자재무설계사는 은행, 증권회사, 보험회사, 카드사와 같은 각종 금융기관 및 공·사기업체에서 소비자를 대상으로 하는 재무설계 및 장·단기 재정목표에 따른 고객예산관련업무, 가계의 소득과 자산의 관리, 노후설계, 위험에 대비한 위험관리, 신용관리, 재무 관련 소비자문제 상담 및 처리업무 담당자로 활동할 수 있습니다. 또한 재무교육 및 신용관리교육과 같은 교육관련 분야에서도 전문적으로 활동할 수 있습니다. |
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자격발급기관 |
민간자격관리자 (사)한국소비자업무협회
서울특별시 마포구 마포대로 12, 1206호 (마포동, 한신빌딩)
Tel. 02-453-0605 / Fax. 02-713-8605
E-mail. kcop2012@naver.com
Homepage. www.kcop.net
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소비자 알림 사항 |
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| ① |
상기 “소비자재무설계사” 자격은 자격기본법 규정에 따라 등록한 민간자격으로, 국가로부터 인정받은 공인자격이 아닙니다. |
| ② |
민간자격 등록 및 공인 제도에 대한 상세내용은 민간자격정보서비스(www.pqi.or.kr)의 ‘민간자격 소개’란을 참고하여 주십시오. |
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